¿Quién es esta persona y qué está facultada para firmar?
Esa pregunta está detrás de cada apertura de cuenta, cada alta de empresa y cada contrato en banca, fintech y seguros. Responderla es el trabajo de la dictaminación: el análisis jurídico y documental de la identidad, los poderes y las facultades de quien comparece.
Cuando la dictaminación vive en correos
Cuando la dictaminación ocurre entre correos, copias escaneadas y revisiones manuales, el onboarding se vuelve lento, los expedientes quedan incompletos y la trazabilidad es difícil de demostrar en una revisión. El cliente espera; el área legal persigue documentos; y Compliance no tiene una vista única del caso.
Un solo flujo digital
Hoy la dictaminación puede vivir en un solo flujo digital que integra distintas tecnologías:
- IA y extracción inteligente de datos: lectura de identificaciones, actas y poderes para preparar el análisis.
- Procesos de verificación: contraste de datos y documentos dentro del mismo flujo.
- Biometría: confirmación de que la persona es quien dice ser.
- Servicios de confianza electrónica (eTrust): evidencia confiable de cada paso y de cada documento.
- Firmas digitales con validación de identidad: cada firma queda vinculada a una persona verificada.
Orquestación con criterio humano
En FieldWy orquestamos estas piezas en un flujo BPM con FieldWy FLOW y AURA AI OS. La IA prepara y avanza el trabajo; el dictamen y las decisiones relevantes los toma su equipo legal y de cumplimiento. Cada caso tiene responsable, tiempos y bitácora.
El expediente 360° concentra identificaciones, poderes, constancias y resultados de verificación, con checklist y vigencias. Los SLA muestran qué casos están por vencer y quién los tiene. Y la bitácora deja constancia de cada acción, lista para auditoría.
El objetivo
Un onboarding sin fricción para su cliente y un expediente completo y trazable para Compliance y PLD. No se trata de quitarle el criterio al área legal, sino de liberarla de la captura y la búsqueda para que dedique su tiempo al análisis.
¿Cómo dictamina hoy su equipo la identidad y los poderes de sus clientes?
¿Quiere ver cómo aplicaría esto en su operación? Solicite una demo o escríbanos a contacto@fieldwy.com.